Об этом в Ковровской академии 28 февраля рассказала студентам первого курса Надежда Александровна Филатова , менеджер управления прямых продаж Владимирского отделения ПАО «Сбербанк».
Она раскрыла тему дроперства – когда человек, умышленно или сам не подозревая, становится пособником мошенников. По статистике, жертвами такого обмана чаще становятся подростки и студенты.
Самый распространённый вариант – когда человек (порой даже знакомый) просит дать воспользоваться вашей банковской картой. Причину могут назвать самую безобидную. В итоге через вашу карту пройдёт серия операций, в результате которой украденные у кого-то деньги окажутся на нужном мошенникам счёте. А банк, обнаружив это, по 115-му ФЗ (о противодействии отмыванию доходов…) заблоки рует владельцу карты все возможности, кроме как снять деньги в кассе с предъявлением паспорта. Не говоря о вероятности уголовного дела.
Бывает, новые (или старые) знакомые предлагают «подзаработать»: я тебе кину некую сумму на карту, ты себе оставь некую сумму, а остальное переведи на такой-то счёт. Позарился на лёгкие деньги – и стал соучастником.
Злую шутку может сыграть и желание помочь. Например, обаятельный незнакомец у банкомата говорит, что почему-то не может снять деньги со своей карты и предлагает: я вам сейчас переведу энную сумму, а вы её снимете и мне передадите. Согласитесь – и станете дропом-соучастником незаконного обналичивания средств.
Похожая история: вам на карту падает крупная сумма, через некоторое время звонит тот, кто перевёл её вам якобы по ошибке и слёзно просит (а иногда агрессивно требует) деньги вернуть. Согласитесь и переведёте – скорее всего, станете участником преступной схемы, отправив деньги на финансирование террористической группировки. А вероятно, лишитесь и такой же суммы, списанной уже с вашего счёта. Но ведь человек и правда может добросовестно ошибиться? Да, но в этом случае лично вы ничего не должны ему возвращать: чтобы избежать обвинения в незаконном обогащении, вам необходимо самостоятельно позвонить (а лучше прийти) в банк и сообщить о случившемся, и посоветовать собеседнику сделать то же самое. Возврат денег берёт на себя банк.
Даже если дроп действует по указке мошенников, не получает никакой выгоды и не догадывается о преступной подоплёке происходящего, он может быть признан соучастником и оказаться фигурантом уголовного дела.
Также Н. Филатова остановилась на самых популярных методах мошенничества и вновь напомнила меры безопасности: ни в коем случае никому не называть никаких кодов, по возможности – сразу обрывать разговор, если появляется малейшее подозрение, а лучше не брать трубку, если высвечивается незнакомый номер другого региона. В наше время необходимо быть максимально бдительными и не расслабляться – обмануть опытные мошенники могут практически любого, а данные почти на любого человека находятся в сети. Поэтому лучше свести «общение» к минимуму, чтобы не стать жертвой буквально гипнотического воздействия. Также при возможности желательно воспользоваться правом, которое недавно дало государство – и оформить запрет на любые кредиты, оформляемые через Госуслуги.
В завершение встречи Н. Филатова рассказала о возможностях сервисов Сбербанка.
Благодарим за важную и полезную информацию!
